Портфель — что это и как использовать

Что такое Портфель простыми словами

Портфель — это все ваши инвестиции вместе: акции, облигации, фонды, валюта и свободные деньги на счёте. Смотреть на каждую позицию по отдельности мало — результат инвестора определяется портфелем целиком: его структурой, диверсификацией и общей доходностью. Состав портфеля выбирают под цель, срок и готовность к риску.

Как читать и интерпретировать

Смотрите на структуру: какой процент занимают акции, облигации и фонды, есть ли перекос в одну отрасль или одну бумагу. Общая доходность портфеля честнее всего видна через XIRR — она учитывает все пополнения и выводы с их датами. Ориентир для сравнения — индекс полной доходности Мосбиржи (MCFTR).

Пример

Портфель на 500 000 ₽: 60% — акции (SBER, LKOH, GAZP), 30% — ОФЗ, 10% — фонд денежного рынка LQDT. За год с пополнениями в разные месяцы такой портфель корректнее всего оценивать по XIRR: она покажет годовую доходность с учётом дат всех взносов.

Портфель в BeGain

BeGain — трекер портфелей: в нём видны структура, стоимость и доходность каждого счёта, а сравнение с индексом доступно на графике Дашборда.

Статья по теме

Как оценить портфель: 7 метрик простыми словами