Посчитайте, сколько реально приносит ваш портфель, — годовую доходность с учётом пополнений и выводов
| Дата | Сумма (₽) | |
|---|---|---|
XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это показатель годовой доходности инвестиций, который учитывает конкретные даты каждого ввода и вывода средств. В отличие от простой доходности, XIRR даёт точный результат даже при нерегулярных и частичных пополнениях портфеля.
Внутри калькулятор подбирает ставку, при которой все ваши пополнения и выводы «сходятся» в итоговую сумму. Это стандартный финансовый метод — по нему считается доходность в брокерских отчётах. Подробнее: что такое XIRR простыми словами и XIRR в словаре.
XIRR — не единственный способ оценить портфель. Ещё смотрят: TWR — доходность без влияния пополнений и выводов, чтобы честно сравнить себя с индексом; коэффициент Шарпа — сколько доходности даёт каждая единица риска; и максимальную просадку — худшие периоды. Разбор всех методов — в статьях «Как оценить портфель: 7 метрик простыми словами» и «Здоровье портфеля по 6 осям».
Пример: вы вложили 100 000 ₽ 1 января, затем ещё 50 000 ₽ 1 июня, а 31 декабря вывели 180 000 ₽. XIRR ≈ 15.8% годовых.
Как посчитать доходность портфеля?
Внесите каждую операцию: дату и сумму. Пополнения — со знаком минус, выводы и текущая стоимость портфеля — с плюсом. Калькулятор покажет годовую доходность с учётом дат. В BeGain этот расчёт происходит автоматически по вашему брокерскому счёту.
Чем эта доходность отличается от «сколько заработал, делённое на сколько вложил»?
Простое деление искажает результат: если вы довнесили деньги в середине года, средняя доходность занижает реальную. Метод с датами операций (XIRR) показывает настоящую годовую доходность.
Что указать последней строкой?
Текущую стоимость портфеля — как условный вывод всех денег сегодня, со знаком плюс. Без неё доходность за период посчитать нельзя.
BeGain подключается к брокеру и считает доходность каждого портфеля автоматически — с учётом всех пополнений, выводов, дивидендов и комиссий.
ЗарегистрироватьсяТехнические — всегда, они нужны сайту. Остальное — по вашему выбору. Подробнее