Таблица учёта инвестиций в Excel: структура и готовый шаблон

12 октября 2026 · 8 мин чтения

Готовый шаблон таблицы учёта инвестиций — скачайте, удалите строки-примеры и внесите первую сделку сегодня. Ниже разбираем, какие колонки нужны в таблице, какие ошибки совершают почти все и как заполнить её так, чтобы она годилась и для налогов, и для честной доходности.

Готовый бесплатный шаблон: скачал → внёс сделки → видишь результат

Бесплатно, без регистрации. Excel считает сам: средняя цена после докупок, вложено, прибыль, дивиденды по месяцам и структура по секторам. В Google-версии цены Мосбиржи подтягиваются автоматически.

Что внутри шаблона: колонки листа «Операции»

Минимальный набор, который закрывает и учёт, и налоги, и анализ:

Чего в таблице быть не должно — ежедневной рутины по обновлению цен. В шаблоне «текущая цена» заполняется раз в неделю-месяц (в Google-версии — подтягивается на листе «Цены (API)»), а в трекере она живая всегда.

Три ошибки заполнения — и как шаблон их закрывает

1. Записи-дубли. Скачали отчёт брокера и внесли сделки руками — часть операций задвоилась. Итоговая прибыль считается неверно, а найти дубль в таблице на 500 строк — занятие на вечер. Как выглядят такие грабли и как их обойти — у нас есть отдельный разбор: Подводные камни импорта отчётов брокера.

2. Неверная средняя цена. Когда одна бумага куплена несколько раз по разным ценам, «на глаз» среднюю не посчитать: нужны взвешенные суммы. В шаблоне формула уже встроена — лист «Дашборд» пересчитывает среднюю цену после каждой докупки сам. Ошибка в средней цене — ошибка в решении продавать или держать.

3. Доходность «в плюсе на 5%». Если вы вносили деньги несколько раз, простая разница «стоит минус вложил» врёт: первая сотня работала дольше второй. Честную доходность с учётом дат пополнений считает только специальная метрика — XIRR, вручную её не вычислить.

Если цель — метрики: где таблица упирается в потолок

Справедливости ради: хранить операции Excel отлично умеет. А вот считать метрики и оценивать портфель — уже нет, и это не вопрос навыков, а природа ручной таблицы:

Наш шаблон закрывает первые строки этой таблицы — а вот XIRR с учётом пополнений, живые цены и сравнение с индексом таблица не умеет в принципе. Посчитать доходность с учётом своих вводов и выводов можно прямо сейчас в калькуляторе XIRR — а в трекере она считается сама.

Важно: это не «Excel плох». Таблица честно делает своё — даёт контроль и старт без софта. Но расчёт метрик в ней превращается в подработку: формулы растут, ошибки накапливаются, а на вопрос «оцени мой портфель» таблица отвечает только «сколько потратил». Оценка — это структура, дивдоходность, доходность с учётом взносов и сравнение с рынком — бенчмарком. Поэтому шаблон выше — не «конечная точка», а честный старт: начните с таблицы, а метрики отдайте автоматике. Полное сравнение двух подходов — в отдельной статье: BeGain против Excel.

Отдельный вопрос — а вклад, квартира, крипта? В таблицу они вписываются строкой «актив», но их цена не обновится и общий капитал придётся пересчитывать руками. А ведь именно они делают картину «всего капитала» честной: без вклада и квартиры доля акций в капитале выглядит сильнее, чем есть. В BeGain не-биржевые активы добавляются один раз — задал стоимость, и капитал пересчитывается вместе с биржевой частью.

И частый подвопрос: Excel или Google Таблицы? В Excel-версии всё работает офлайн — формулы локальные, ничего не сломается. Google-версия удобнее тем, что цены Мосбиржи подтягиваются сами (лист «Цены (API)»), но требует интернет. Выбирайте то, что уже открыто на вашем компьютере.

Два пути после скачивания

Путь 1 — оставить учёт в таблице. Это работает, если операций немного и у вас есть привычка вносить их в день сделки. Раз в неделю-месяц обновите текущие цены на листе «Дашборд» — прибыль и структура пересчитаются сами. Сверяйте таблицу с отчётом брокера раз в месяц: расхождения — почти всегда пропущенная операция.

Путь 2 — перенести учёт в трекер. Приходит момент, когда операций сотни, а обновлять цены руками надоело. Тогда сделку за сделкой вносить не нужно: загрузите в BeGain отчёты брокера за нужный период — и портфель соберётся сам, со сделками за прошлые месяцы. Таблица при этом остаётся вашей резервной копией — лучшее из обоих миров. И это бесплатно: в тарифе Free доступен один портфель — с импортом отчётов всех брокеров, дашбордом и XIRR, без срока.

Путь 3 — подключить брокера напрямую и обходиться без таблицы. Если ручной ввод вообще не ваш формат, данные брокера можно подключить к трекеру двумя способами — но обратите внимание: они различаются по тарифу.

• Через отчёт брокера — бесплатно, в тарифе Free. Скачиваете файл в приложении брокера и загружаете в BeGain: поддерживаются отчёты Т-Банка, Сбера, Альфы, ВТБ и БКС. Загрузили файл — портфель собирается сам, включая сделки за прошлые месяцы.
• По API — в тарифе Pro, первые 14 дней бесплатно. Для Т-Инвестиций, БКС и Финама: вы один раз разрешаете доступ — и дальше сделки, позиции и выплаты подтягиваются сами, вносить ничего и скачивать отчёты не нужно. Это вариант «когда дорастёте»: операции стали частыми, а проверять отчёты вручную стало лень.

Лестница честная: таблица и отчёты — бесплатны навсегда, автосинхронизация — когда операции станут регулярными. А таблица из этой статьи при этом не пропадает: раз скачанный Excel — и есть ваша резервная копия на случай, когда захочется посмотреть на свои данные «напрямую».

Как вести учёт, чтобы он не надоел через месяц

• Вносите операцию в день сделки — «запишу потом» обычно означает «никогда»
• Комиссию — отдельной колонкой, не в цене: иначе средняя цена уедет
• Ввод и вывод денег — тоже операции (тип «ввод»/«вывод»): без них доходность посчитается неверно
• Раз в месяц — сверка с брокером: 15 минут по пяти контрольным точкам из разбора отчёта, и вы всегда знаете, что всё сходится

Если через пару месяцев поймаете себя на том, что таблица отстаёт от жизни на три недели, — это нормально, так устроена ручная работа. В этот момент и стоит переходить к автоматике: подключить брокера по API, чтобы сделки появлялись сами, а таблица осталась как страховка.

Короткий чек-лист

• ☐ Скачал шаблон, удалил строки-примеры
• ☐ Внёс операции хотя бы за последний месяц
• ☐ Проверил, что вводы/выводы и комиссии — отдельными строками
• ☐ Сверил остатки с брокером
• ☐ Решил: остаюсь в таблице или перехожу в трекер